ARCA avanza con una denuncia penal por presunto lavado de activos
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) formalizó una denuncia penal contra Sur Finanzas PSP S.A., empresa vinculada recientemente a la causa por el supuesto desvío de fondos en la Agencia Nacional de Discapacidad (ANDIS). El organismo señaló que detectó movimientos financieros que podrían encuadrar en lavado de activos agravado y evasión tributaria.
- ARCA avanza con una denuncia penal por presunto lavado de activos
- Crecimiento abrupto en la operatoria y actividad como PSP
- AFIP detectó transferencias millonarias y sujetos sin capacidad económica
- Movimientos por $818 mil millones en billeteras virtuales
- Irregularidades en el Impuesto a los Débitos y Créditos
La presentación fue realizada por la abogada María Belén Cionci, jefa de la Sección Penal Tributaria de la DGI – Regional Sur, quien documentó irregularidades surgidas de la Orden de Intervención n.º 2.240.439. La firma había operado previamente bajo el nombre NEBLOCKCHAIN S.A., modificado el 30 de agosto de 2024.
Crecimiento abrupto en la operatoria y actividad como PSP
Según la denuncia, la actividad de la empresa se intensificó desde noviembre de 2023, ampliando sus servicios como proveedor de pagos digitales: billeteras electrónicas, cobros por QR, links de pago y procesamiento para comercios. Sur Finanzas PSP S.A. se encuentra registrada como PSP ante el Banco Central.
En sede administrativa, la propia empresa explicó que su personal se dedicaba a tareas comerciales y a autorizaciones de pagos, mientras que la liquidación de impuestos quedaba en manos de su estudio contable.
AFIP detectó transferencias millonarias y sujetos sin capacidad económica
A partir de la fiscalización, AFIP sostuvo que clientes sin capacidad operativa ni financiera realizaron transferencias por montos millonarios, lo que podría sugerir la participación de terceros encubiertos y el uso de sujetos apócrifos o adheridos al régimen simplificado.
El organismo afirmó que Sur Finanzas podría haber operado en connivencia con contribuyentes no confiables, según registros de la base e-Apoc.
Movimientos por $818 mil millones en billeteras virtuales
En los anexos incorporados a la causa se detalló que el volumen total operado en billeteras asociadas a la firma alcanzó los $818.000 millones durante el período investigado.
Del total:
- 31% correspondió a sujetos no categorizados.
- 27% a monotributistas de baja capacidad económica.
- 9% de los no categorizados figuraban en la base e-Apoc.
Solo en 2024, estos segmentos movieron $471 mil millones, concentrados en cuentas individuales que superaron los $1.000 millones. Empresas no confiables totalizaron operaciones por $72.342 millones.
Entre enero y abril de 2025, 26 empresas catalogadas como no confiables movilizaron $35 mil millones a través de la plataforma de Sur Finanzas.
Irregularidades en el Impuesto a los Débitos y Créditos
AFIP también señaló presuntas fallas en la aplicación del Impuesto a los Débitos y Créditos Bancarios, cuyas alícuotas para PSP son de 6‰ para créditos y 6‰ para débitos. Se identificaron operaciones con personas jurídicas entre septiembre de 2023 y abril de 2025 por $277.272 millones, que generaron una diferencia presunta de $3.327 millones en favor del fisco.
Según la denuncia, la firma no habría realizado las detracciones correspondientes y habría utilizado sujetos exentos —como personas humanas o monotributistas— en operaciones que deberían estar alcanzadas, lo que podría configurar maniobras de interposición para ocultar a los reales obligados tributarios.
Con información de Infobae
